为进一步提高全民防赌反赌意识，提防和攻击跨境赌博资金生意违法违规行为，中国支付整理协会(以下简称协会)从公安机关、国家外汇治理总局等单位宣布的涉赌典范案例、人民银行公示的行政处分案例和协会视察处置惩罚的举报案件中，梳理总结了跨境赌博资金转移的5种主要手法和10个典范案例，现予以宣布。
一、使用“跑分平台”为赌博网站收款
●资金转移手段：“跑分平台”大多披着“网络兼职”外衣，使用平台注册会员提供的银行账户和支付账户，将大额资金疏散化，蚂蚁搬家式地将跨境赌博资金分批分量转移。
●危害提醒：小我私家加入“跑分”项目，实质就是出租、出借账户，不但小我私家信用将受到严重影响，并且保存资金损失、小我私家信息泄露甚至涉嫌资助犯法等危害。
案例1：使用“跑分平台”为赌博网站治理资金结算案
2020年6月，警方破获“4.09”跨境赌博大案，这是一起典范的通过“跑分平台”为跨境赌博提供资金结算的案件，涉案资金流水超300亿元。该案件中，涉赌资金的转移方法为：注册成为“跑分平台”会员需要上传自己的账户或支付二维码，并向“跑分平台”充值押金;赌客登录境外赌博平台充值赌资时，境外赌博平台将充值信息宣布至“跑分平台”，平台注册会员接纳类似网约车的方法举行抢单;会员抢单乐成后，赌博平台前端便会显示该会员的账号或支付二维码，赌客通过二维码直接将赌资转给“跑分平台”的注册会员;“跑分平台”使用大宗收购或租用、借用的银行账户、支付账户层层疏散转移赌资，逃避资金生意羁系。该案中警方共抓获犯法嫌疑人90名，冻结银行账户、支付账户2400个，冻结金额5.94亿，关停“跑分平台”1个、根除渠道商17个。
案例2：使用数字钱币为赌博网站治理资金结算案
2020年10月，警方乐成破获一起使用数字钱币泰达币(USDT)举行资金结算的新型跨境网络赌博案件。此案中“跑分平台”使用了数字钱币USTD举行跑分操作，USDT(泰达币)是由某外国公司刊行的区块链数字钱币，以1:1的比例锚定美元。犯法团伙不法搭建“跑分平台”，在平台注册的跑分职员须以人民币购入USDT币作为包管金，并提供购入USDT币的充值码给“跑分平台”;“跑分平台”将种种充值额度的USDT充值码整合成一个USDT充值码池，并以充值接口方法提供应境外赌博网站，赌客充值赌资则需要扫描USDT充值码举行充值;当有“跑分”职员接单后，平台会直接扣除“跑分”职员之前所购置的等额泰达币包管金，并将响应的泰达币充值码提供应赌客，赌客充值与泰达币等额的人民币至“跑分”职员的账户。该案中警方共抓获犯法嫌疑人76名，查处涉案网络支付事情室4家，捣毁网络赌博团伙2个。
二、使用不法“第四方支付平台”为赌博网站收款
●资金转移手段：所谓不法“第四方支付平台”，是指未获得国家支付结算营业允许，违反国家支付结算制度，依托正规第三方支付渠道，通过大宗注册商户或小我私家账户，不法搭建的支付通道。不法“第四方支付平台”往往以“正当”面目示人，通过层层伪装来逃避攻击羁系。
●危害提醒：凭证《中华人民共和国刑法》和最高人民审查院《关于治理涉互联网金融犯法案件有关问题座谈会纪要》，从事不法谋划资金支付结算行为的“第四方支付平台”，因其不法为违法犯法运动提供资金结算，可能组成开设赌场罪、赌博罪、诈骗罪的配合犯法，也可能单独组成不法谋划罪、资助信息网络犯法运动罪、洗钱罪、掩饰、遮掩犯法所冒犯等罪名。
案例3：“第四方支付平台”不法谋划案
2019年8月，警方破赢使用“第四方支付平台”为不法平台提供资金结算的“7.09”不法谋划案。在“7.09不法谋划案”中，易某等人从天下各地治理数万张物联网卡，然后用物联网手机号向某通讯公司申请手机充值卡卡密，赌客在“大满贯”等上充值并完成支付后，会通过刘某某团伙建设的某支付结算系统举行流转，由易某等网络卡密，举行“洗钱”。“洗白”的资金由刘某某团伙举行代付，给赌博职员提现。刘某某等人建设的具有代付结算功效的平台，上游认真对接商户资金流入，下游对接商户资金流出。刘某某等10名被告人以不法谋划罪被判处有期徒刑二至七年并处分金;被告人易某、刘某以资助信息网络犯法运动罪划分被判处有期徒刑数年并处分金。
三、使用空壳公司为赌博网站收款
●资金转移手段：一是使用自身或他人信息建设空壳公司，并通过向支付机构申请开通支付通道为赌博网站收款;二是将空壳公司营业执照、对公银行账户出售给赌博网站，为赌博网站资金转移提供便当;三是在电商平台注册虚伪商户，制造虚伪网络购物纪录，将赌资等违法资金往来伪装成电商购物生意。
●危害提醒：凭证《中华人民共和国刑法》和最高人民审查院《关于治理涉互联网金融犯法案件有关问题座谈会纪要》，上述行为可能组成开设赌场罪、赌博罪、诈骗罪的配合犯法，也可能单独组成不法谋划罪、资助信息网络犯法运动罪、洗钱罪、掩饰、遮掩犯法所冒犯、生意国家机关证件罪、波折信用卡治理罪等罪名。
案例4：使用空壳公司为赌博网站收款案
2019年12月，公安部挂牌督办的“6.15”开设赌场案告破。经公安机关侦查，犯法嫌疑人赵某为江西及深圳等多家公司的现实注资人，专门从事资助网络赌博资金结算犯法运动，着实质是依托空壳公司申请支付机构通道，替网络赌博平台收取赌博资金，从中赚取手续费。该团伙以“江西某公司”“江西某传媒公司”为名，通过盘算机网络收受、运转赌资，并从中抽取2%-2.8%的用度。该团伙一直生长下线，先后建设多个小组，指导各组使用他人身份信息注册企业工商营业执照，开通企业支付账户、银行账户，专门用于赌博资金的收款，并转账到指定的银行账户或转入指定支付账户中。该案涉及天下多个省份以致跨境，警方共抓获犯法嫌疑人19人，涉案金额20亿元。
案例5：倒卖公司营业执照、对公银行账户案
2021年1月，张某甲等三人生意国家机关证件、波折信用卡治理一案在某市人民法院依法果真开庭审理。经法院审理查明，2019年10月至2020年1月，被告人张某甲、赵某某、张某乙通过生意公司营业执照、对公银行账户等公司手续谋取利益，通过高某某(另案起诉)招揽万某某等人先后注册9家公司，获取9个营业执照、5个公司对公银行账户。之后，被告人张某甲、赵某、张某乙将5套包括营业执照、对公银行账户等质料的公司手续予以出售。其中，转卖出的万某某名下营业执照、对公银行账户等空壳公司手续被赌博软件平台用于绑定第三方支付平台收取赌资。经审理讯断，上述被告人犯生意国家机关证件罪、波折信用卡治理罪，划分判处有期徒刑六至八个月不等，并处分金。
案例6：使用虚构快递单号、虚伪商户信息收取赌资案
警方在“净网2020”专项行动中破获一起销售“空包”案件。“空包”，即空的快递包裹，着实就是一串虚构的快递单号。犯法嫌疑人在电商平台注册虚伪商户，使用“空包”，制造虚伪网络购物纪录，将赌资等违法资金往来伪装成虚伪商户的电商购物生意，“空包”也成为了跨境赌博洗钱的工具。警方在此案中查获2700多个“空包”网站，40多名犯法嫌疑人被接纳刑事强制步伐。犯法嫌疑人将主要以涉嫌资助信息网络犯法的罪名被追究刑事责任。
四、直接或间接使用银行和支付机构通道为赌博网站收款
●资金转移手段：一是通过小我私家、商户收款条码对接支付机构，为赌博网站提供支付结算效劳;二是通过特约商户转接网络支付接口，将赌博资金生意包装成正常生意，为赌博网站收款。
●危害提醒：凭证《银行卡收单营业治理步伐》等相关划定，银行和支付机构从事收单营业，要严酷凭证“谁开户(卡)谁认真”、“谁的用户(商户)谁认真”的原则承�？突�(商户)治理的主体责任，因履职不到位导致直接或间接为赌博网站提供支付效劳的，将被严肃追责。
案例7：银行和支付机构因商户和小我私家收款条码被挪用至赌博网站被举报
2020年以来，协会受理多起涉及挪用小我私家、商户收款条码的举报。经视察，部分收单机构对特约商户(主要为小微商户)收款条码治理不到位，未能实时接纳有用步伐对特约商户生意情形举行监测和核查，部分特约商户违规将静态收款码挪用至涉赌等不法平台。另外，账户机构对小我私家收款码治理保存薄弱环节，给小我私家违规出租出借收款码带来可乘之机，部分小我私家收款码被用于为不法平台提供收款效劳。
案例8：支付机构因特约商户转接网络支付接口为赌博网站收款被处分
2020年4月，某支付机构因未能实时发明处置惩罚特约商户转接支付接口、为不法集资平台提供支付结算效劳等多项违规行为，被人民银行没收违法所得并处�？盍杓�1亿元。
五、通过地下银号转移赌博资金
●资金转移手段：一是通过地下银号不法生意外汇，用于境外赌博运动;二是资金不出境，境内外资金池对敲完成赌博资金转移。
●危害提醒：凭证《小我私家外汇治理步伐》和《外汇治理条例》划定，境内小我私家从事外汇生意等生意，应当通过依法取得响应营业资格的境内金融机构治理，私自生意外汇、变相生意外汇、倒买倒卖外汇或者不法先容生意外汇数额较大的，由外汇治理机关给予忠言、没收违法所得、�？�;组成犯法的，依法追究刑事责任。
案例9：李某不法生意外汇案
2019年2月至12月，李某通过地下银号不法生意外汇14笔折合46.5万美元，用于境外赌博运动。该行为违反《小我私家外汇治理步伐》第三十条，凭证《外汇治理条例》第四十五条，处以�？�32.1万元人民币，处分信息纳入中国人民银行征信系统。
案例10：李某波通过地下银号汇款案
糜烂官员李某波从大陆转账人民币共计1281万元至何某璋指定大陆银行账户，然后在澳门按市场汇率收取港币。按双方约定，何某璋直接在应支付金额中扣下兑换额的千分之二或千分之三作为手续费，不法赚钱共计3万多元。
泉源：中国支付整理协会
供稿单位：中国人民银行乐东县支行