这集团，那集团，往往就是一个不法集资坑
近年来，以集团化为依托的私募基金不法集资危害事务日渐增多，投资者往往因私募机构的“集团实力”配景和私募基金产品的“高息回报”诱惑而松开小心，掉入不法集资陷阱。
W公司是在基金业协会挂号的私募基金治理人，W公司与X集团有限公司属统一现实控制人控制的关联方。X集团自建设以来，依赖商贸、消耗、传媒营业逐步做大，2007年最先涉足金融领域，涵盖理财、基金、担保、金融中介等多个板块。2013年至2015年，X集团依托W公司及旗下其他理财中心营业网点，通过发放传单、挂条幅、建设网站以及微信朋侪圈等方法果真宣传，以年化12%-30%的高收益为诱饵，通过“有限合资”型基金向社会不特定人群不法吸收资金，用于投资旅游、房地产项目，支付投资人利息及营业员提成。2015年11月，X集团旗下产品最先泛起收益兑付难题。2016年4月，公安机关以涉嫌不法吸收公众存款对包括W公司在内的“X系”举行立案侦查。现在，公安机关已侦查终结并由审查院以不法吸收公众存款罪提起公诉。
Y财产股权投资基金有限公司(以下简称Y公司)是在基金业协会挂号的私募基金治理人。Y公司使用不具备基金销售资格的关联方公司Z公司(无基金销售资格),通过线下(实体店)以及线上(微信群、朋侪圈)两种方法向不特定工具宣传其基金产品,并举行周年庆、客户答谢日等运动，以高额收益允许(允许预期收益率10%-25%不等)普遍吸纳资金，单个投资者投资金额为1万元-99万元不等。Y公司完成对外召募后，以股权、债权投资的名义，与包括P2P在内的10余家关联公司保存频仍的资金往来，形成资金池，并侵占、挪用基金工业。Y公司现实刊行的基金产品共有11只，但有8只基金未按要求在基金业协会完成备案。Y公司虽是基金业协会挂号的私募基金治理人，但着实质上是假借私募基金之名义行不法集资之实：一是以专业化表象掩饰不法事实。Y公司刊行少量合规基金产品挂号为私募基金治理人后，使用治理人身份吸纳社会资金，不按私募基金要求运作，无真实投资项目，转动召募，借新还旧;二是以多种增信手段骗取投资者信托。Y公司现实控制人通过建设大宗跨行业关联公司，设置重大的股权结构，形成险些涵盖所有金融业态的金融集团，并与上市公司、国有企业开展相助，给投资者以实力雄厚的错觉，骗取投资者信托，多条线募资;三是以虚伪投资侵占、挪用资金。Y公司及其关联公司虚构投资项目，实则建设大宗壳公司将召募资金不法转移并搜集后，挪作他用。现在，Y公司及其关联公司因涉嫌不法集资已被公安机关立案视察。
投资者往往保存“背靠大树好纳凉”“至公司”“大集团”清静可靠等惯性头脑，而忽视集团化背后隐藏的关联生意、资金挪用、自融自用、“庞氏圈套”等危害。有些不法分子正是使用这一点，通过建设多个公司从事跨行业金融营业，多条线募资，资金混同形成资金池，拆东墙补西墙，规避羁系，损害投资者利益。X集团、Y公司以私募基金名义涉嫌不法集资，就是典范的集团化跨行业违规操作“套路”。
为阻止落入此类不法集资陷阱，提醒投资者：
一是准确评估自己的危害遭受能力，小心接纳果真宣传、允许高额收益的理工业品。
二是对从事跨行业金融营业的金融集团的理工业品要擦亮眼睛，多学习、多视察、多剖析，不盲目轻信，提升提防不法集资运动的危害意识，谨防受骗受骗。
三是私募基金投资后要亲近关注投资的产品是否按要求在基金业协会完成备案，是否按条约约定对召募资金举行托管，是否按约定推行信息披露义务，是否投向条约约定的项目。发明治理人失联跑路、基金工业被侵占、挪用的，实时向羁系部分或地方政府反应;发明治理人涉嫌不法集资的，实时向公安机关报案。