(泉源：醴陵市嘉树乡人民政府)
近年来，我国经济生长，互联网大宗运用于生涯，为金融行业提供了强有力的平台 。然而，许多不法分子最先将罪行之手伸向金融行业，种种金融圈套层出不穷，严重影响金融行业的良性运转 。随着网络手艺的飞速生长，电信网络金融诈骗案件一连高发，损害宽大群众工业清静，严重影响社会清静 。
那么金融诈骗
主要集中在哪些人群
都有哪些套路
作为通俗市民的我们
该怎么预防呢?
随着小华一起来相识防金融诈骗知识
首先，金融诈骗、不法集资高危害人群有：初入社会的年轻人、在校学生、企业职工、退休老人、全职妈妈等 。
不法集资高危害领域：新能源充电站建设、新零售电商、种种区块链代币、种种生意所、理财游戏、养老保健品、养老旅游、消耗返利等 。
常见的金融诈骗手段
1.虚伪中奖
1)预先大批量印刷细腻的虚伪中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送 。
2)通过手机发送中奖短信 。
3)通过互联网发送中奖短信 。受害人一旦与犯法分子联系兑奖，即以“需先汇小我私家所得税”“转账手续费”“公证费”等种种理由要求受害人汇钱，抵达诈骗目的 。
2.引诱汇款诈骗
不法分子以群发短信方法，将“请把钱存到××银行，xx账号，××先生”等短信内容大宗发出 。若是恰巧事主正妄想汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上 �Ｉ杏械氖轮饕蛲锨繁鹑饲�，收到此类诈骗信息时，自以为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号 。
3.“协助退款”骗取验证码诈骗
许多银行网上银行仅有网银登录密码无法举行对外转账，骗子先潜入储户小我私家网银账户用余额购置贵金属，造成扣款、付款的假象;储户无缘无故收到自己账户上的大额扣款短信时自然十分主要，骗子趁机打来电话，称可以协助退款，要求储户提供手机上收到的网银验证码;骗子居心赎回部分贵金属，使部分资金返回账户以骗取储户信托;以后骗子又要求储户提供支付验证码“配合”，最后一步转走储户所有账户存款 。
4.扫除分期付款诈骗
犯法分子通过专门渠道购置购物网站的买家信息，再冒充购物网站的事情职员，声称“由于银行系统过失缘故原由，买家一次性付款酿成了分期付款，每个月都得支付相同用度”，之后再冒充银行事情职员诱骗受害人到ATM机前治理扫除分期付款手续，实则实验资金转账 。
5.包裹涉银行卡诈骗
犯法分子冒没收检法事情职员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出几十张或者上百张银行卡为由，遭海关查扣，称其涉嫌不法生意银行卡犯法，要求事主将钱转到国家清静账户以便公正视察，从而实验诈骗 。
常见的诈骗案例
1.以“投资充电桩”名义不法集资
成都聚马新能源科技有限公司以投资修建新能源汽车充电桩名义，约请通俗群众加入投资，据群众反应，该公司向群众宣传投资20余万，修建充电桩，由公司认真运营，并将相关收入按月返给投资人 。据相识，公司允许返利远高于充电桩现实运营收益 。在现实运营中，公司并未将相关投资款用于修建充电桩，仅仅以充电桩名义收取投资款，属于典范的不法集资模式 。现在高新公循分局已立案侦查 。
案例剖析：该类公司均打着新能源旗帜，以高额回报诱惑群众，且公司现实修建了部分实体充电桩，消除群众疑虑，诱使群众投资，用后期投资人的投资款兑付前期投资人收益，一旦公司收取投资款抵达一定金额或者后期群众投资无法兑付前期收益，公司爆雷，公司认真人要么被立案控制，要么失联跑路，群众损失往往也无法所有追回 。
2.种种资金盘
所谓资金盘，是指拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式，实质是金字塔式传销诈骗，极具隐藏性、诱骗性和社会危害性 。资金盘不是指果真刊行的公募私募基金，是指编撰种种极高回报率的故事，忽悠起老黎民的贪财欲望，举行地下集资的模式 。这种集资很少有凌驾三年的，由于到了一两年的时间，资金盘主就大多卷款而逃了 。
随着传销盘的生长，现在已从古板的资金盘转化为资金盘+区块链模式，操盘手使用数字钱币一夜暴富的"财产"效应，吸引了一大批通俗投资人进场，披着区块链外衣的资金盘使用人性“贪念”的心理收割投资者 。
3.高额贴息存款诈骗
一家大型民营企业的认真人魏某，先以高额贴息的方法，吸引16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人到东乡县工行存款，存入高达3.12亿元巨额资金 。魏某组织有关职员伪造存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款 。
现在警方已抓捕了一批涉案主要职员，涉案资金已经被冻结，警方体现若是当事人能够证实存款资金泉源正当正当，经调审核实将逐步解冻存款 。
骗术：异地高息揽储诈骗!
4.假银行
山东一个农民为了来钱快，竟然自己开了一家“中国建设银行” 。种种装备、标识、工装一应俱全，足可以假乱真 。效果只吸收了4万存款就被查封了，由于这个银行只收钱不取钱 。
别的，尚有谎称已获得或正在申办民营银行牌照的假银行，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款 。现在真正的民营银行只有5家，包括微众银行(腾讯)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(正泰集团)、温商银行(天津华北集团)、网商银行(阿里巴巴)，其他都是假的 。
骗术：以假乱真!
5.民间借贷
以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一最先投入几万后，尝“甜头”便追加几十万甚至几百万，最终乞贷人逃跑、企业倒闭 。较量着名的有四川汇通担保事务和河北融投事务 。
据中国谋划报报道，汇通担保注册资源9亿元，为四川省以致西南地区注册资源最大的股份相助制信用担保专业公司之一 。伪造大宗乞贷项目，注册上百家空壳公司，通过数十家投资理财公司从民间筹资 。最后资金链断裂，高管潜逃出境，涉案金额在100亿左右 。
据财新网报道，河北融投则一经海内第二大、河北省最大的担保公司，其违约事务涉及面极广，众多银行、信托、民间借贷、资产治理机构牵涉其中，涉及资金可能达数百亿 。
骗术：高息行骗!
6.e租宝“巨雷”
2015年12月3日，e租宝被曝出40人被视察，这一周e租宝高调应对媒体轰炸，发通告、发状师函、发公关稿 。媒体与e租宝的关系剑拔弩张之时，2015年12月8日晚，公安部进驻e租宝，正式最先对其视察，晚上7点左右，e租宝的网站和APP均无法翻开 。2015年12月10日媒体又曝出，e租宝的现实控制人叮嘱被抓，警方还带走了一批高业绩员工 。e租宝母公司钰诚集团甚至连名牌、logo均被拆除 。
至此，曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模高达750亿元的互联网金融平台e租宝在喧嚣中寿终正寝，留下一地鸡毛 。
骗术：宣布虚伪标的!
金融诈骗的防骗技巧
1.不要盲目追求高收益
这一点很是主要，许多踩过雷的投资者都清晰，为什么平台配景不是很强、产品信息披露缺乏照旧有许多人购置它的理工业品?谜底就是产品收益很高，许多人被高收益蒙蔽了双眼，忽略了产品背后隐藏的重大危害 。因此各人若是看到一款产品的收益率远高于正常水平就一定要注重了，背后大多有猫腻 。
2.注重种种电话、短信泉源
接到可疑电话和短信时不要容易信托，一定要坚持镇静并仔细核真相形，万万不要抱有幸运、怕贫困和自以为是的心理 。遇到可疑情形要多与亲戚、朋侪商议，并实时拨打公安机关、金融等部分的正规常用电话举行多方查证核实，通过正规渠道核实账户信息，不要信托他人提供的电话，上岸网站最好通过正规的导航网入口进入，阻止受骗受骗 。别的，若是失慎点进去，也万万不要凭证要求输入账号、密码及短信验证码 。
3.增强保密意识，避免小我私家及家庭信息外泄
4.有人跟你乞贷一定要电话核实
若是有朋侪通过微信或QQ跟你乞贷，不要直接就把钱打已往了，由于朋侪的账号有可能被盗了 。这时间一定要拨打朋侪的电话确认，若是朋侪说不利便接听，那十有八九就是诈骗了，要实时通知朋侪账号被盗，阻止让其他人受骗受骗 。
金融诈骗层出不穷
不法分子手段名堂百出
各人一定要切记提防知识
擦亮眼睛，仔细区分
守好自己的钱袋子