- 防非宣传月--“代客理财”危害大 不法运动需远离
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一、案件还原
2020年7月的一天 ，在一位股友的先容下 ，王某熟悉了“炒股专家”“张先生”。“张先生”是某证券公司营业部经纪人 ，自称“股市大牛” ，谈起股票来滔滔一直。“张先生”找到王某 ，向其先容了股票投资的种种危害 ，但若是将账户交由其全权操作 ，所获收益可以均分。且公司包管客户资金清静 ，一年收益能抵达20%左右 ，至少不会“赔本”。出于对“张先生”的信托 ，王某将自己的证券账户及密码告诉了“张先生”。自此 ，“张先生”最先为王某代为生意股票 ，操盘初期有所盈利 ，后因市场一连低迷 ，最终该账户损失惨重 ，亏损近20万元。王某遂向证券公司投诉 ，以张某违规代其操作股票账户给其造成了经济损失为由 ，要求证券公司赔偿。同时客户向中证资源市场执法效劳中心(执法效劳中心)申请调解 ，希望通过调解解决其与证券公司之间的纠纷。
执法效劳中心受理该纠纷后 ，通过梳理相关证据质料相识到 ，证券公司在开户条约中明确提醒了证券投资危害并特殊见告客户王某不得委托证券公司员工生意股票 ，但王某仍将证券账户、密码等信息交由“张先生”治理、投资 ，其接受委托并举行了实质性的股票生意操作。就详细责任而言 ，在证券公司明确提醒客户不得委托证券公司员工生意股票的情形下 ，王某仍私下将账户交给从业职员操作 ，严重违反了开户条约约定。证券公司员工私下接受客户“全权委托”行为是被《证券法》所榨取的 ，显着凌驾了证券公司授权规模。凭证《证券公司监视治理条例》第三十九条划定 ，证券经纪人应当遵守证券公司从业职员的治理划定 ，其在证券公司授权规模内的行为 ，由证券公司依法肩负响应的执法责任;凌驾授权规模的行为 ，证券经纪人应当依法肩负响应的执法责任。因此 ，证券公司不肩负对王某损失的赔偿责任。
经调解员释法明理 ，王某也熟悉到自身行为不受执法�；� ，于是放弃了向证券公司的索赔主张。证券公司对经纪人张某扫除了劳动条约 ，抚平了客户王某的不满情绪。
二、案件评析
“代客理财”是不法证券运动常见的手法之一。不法分子往往通过熟人先容、“垂纶式”电话营销、低门槛的互联网推广等方法 ，使用部分投资者想要完全规避危害“一夜暴富”的心理 ，宣称专业炒股 ，允许保底收益甚至高额回报 ，诱使投资者将账户交由其全权操作 ，不法从事证券生意运动。
《证券法》第一百三十四条划定 ，证券公司治理经纪营业 ，不得接受客户的全权委托而决议证券生意、选择证券种类、决议生意数目或者生意价钱;第一百三十六条划定 ，证券公司的从业职员不得私下接受客户委托生意证券 ，证券经纪人不得为客户治理证券认购、生意等事项�；谎灾� ，“代客理财”属于违法违规的证券运动 ，投资者要自行肩负危害。
在证券投资历程中 ，投资者一定要认清“代客理财”的实质与危害 ，自觉抵制不当诱惑 ，远离不法证券运动。同时 ，树立准确的投资理念 ，提高危害识别能力 ，增强危害自担意识 ，选择与自身危害遭受能力相匹配的理工业品 ，切莫信托所谓高回报、低危害的证券生意运动 ，以免遭受不须要的工业损失。
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